Реални случаи на измама с карта Револют в България и по света. При обръщане в евро, при представяне за друг човек. Романтични измами и пране на пари. Как да се предпазим.
Британската транснационална необанка с украински корени Revolut оглавява списъка на лидерите по измами с голяма преднина пред втория в списъка за Великобритания. От BBC открили, че през 2023 г. са подадени почти 10 хил. жалби пред британската служба за противодействие на измамите и киберпрестъпността.
| За Револют накратко | |
|---|---|
| Параметър | Данни |
| Основаване | юли 2015 г. |
| Основатели | Николай Сторонски и Влад Яценко |
| Разпространение на услугите към 2025 г. | в 48 държави |
| Брой клиенти към 20025 г. | 65 млн. |
| Какво предлага | безплатни цифрови банкови услуги чрез мобилно приложение |
| Функции | вътрешни и международни банкови преводи, дебитни и кредитни карти, акции и криптовалута, спестовни сметки, кредити |
| Състояние към септ. 2025 г. | 75 млрд. долара |
| Оценка | най-ценната частна технологична компания в Европа |
Реални български случаи на измама с карта Револют
В България също се извършват измами спрямо клиенти на Револют, макар информацията за случаите да не е обобщена и систематизирана, както във Великобритания. В. Капитал съобщава през окт. 2024 г., че над 60% от оплакванията идват от платформи на Meta, най-много от които са във Фейсбук, приоритетно свързани с обяви за работа и покупки. Тук ще разгледаме реални случаи, за които алармират самите измамени.
ВАЖНО: Вижте мнения и идеи за начините за измама с карта Револют, оставете и своите препоръки или попитайте ТУК, в нашия форум с коментари за скам и фрауд!
Измами с представяне за друг човек
Тази схема е най-разпространена. Тя се реализира във Великобритания и в други страни, вкл. България.
На притежателя на сметка в Револют звъни непознат човек, представя се за служител по сигурността на банката и съобщава, че има опити за проникване в акаунта или просто „подозрителна активност“. Служителят разполага с конкретна информация за акаунта, така че убеждава потребителя в своя статут на служебно лице.
Целта на обаждането е да се получи информация, която позволява да се „завладее“ акаунта и от него да се провеждат сметки. Конкретните ходове тук варират, според оптимизиращите се схеми на измамниците. Едни искат код, който се изпраща до телефона с есемес, други – споделяне на екрана, трети – инсталирането на приложение с цел защита. Тук целта е да се получи право на транзакции, каквито мошениците извършват незабавно. Друг подход е да се накара собстевникът на сметката да я закрие и да преведе средствата към нова сметка, уж сигурна. А тя е всъщност сметка на измамниците.
Съдържание
Ето какво споделя Калоян Стоянов в предупреждение във Фейсбук: Създават усещане, че е спешно и трябва да се действа незабавно. Не оставят време човек да помисли и да се допита.
В такива случаи от Револют отказват да върнат парите, защото класифицират случилото се като „прекалена небрежност“. Споделянето на информация за сигурността по телефона се оценява като откровена небрежност.
От банката подчертават, че никога не звънят на клиентите си по Вайбър, Уотсап и телефон, а осъществяват контактите само в защитеното пространство на своя сайт / приложение.
Вижте и ТОВА: Как да инвестираме в акции след 50-те
Измами фишинг и смишинг в Револют
Описаният по-горе тип случаи с представяне за служебно лице от Револют е типичен пример за фишинг. А сега вече има и особен вид фишинг, наречен смишинг. Името значи фишинг чрез есемес.
Разпращат се хиляди есемеси към клиенти с цел част от тях да се „хванат“ и да влязат в контакт чрез влизане през линк в даден сайт, обаждане по телефона или изтегляне на файл. Хората биват подмамени да разкрият лична информация, която дава достъп до банковата сметка.
Друга схема за смишинг е със съобщения за доставка на колети и награди. Имейлите носят логото на Револют и приличат на официални съобщения на банките. Насочват към временен сайт, който имитира този на Револют. В него клиентът трябва да въведе нужните на престъпниците данни за влизане в акаунта и идентифициране на банковата карта – номер и CVV код. Друг път се иска идентификация с лична карта със снимка за проверка.
В резултат от престъпните действия мошениците крадат данните на клиента, получават достъп до реалния акаунт и могат да оперират с него като собственик. Следва източване или промяна на данните за контакт и прекъсване на достъпа на собственика.
От Дирекцията за киберпрестъпления в България съобщават, че фишинг есемесите и имейлите стават все по-изобретателни, а измамните схеми – все по-технологични като автоматичен превод.. на средствата.
Романтични измами в Револют
Измамниците използват всяка активност в интернет, за да се свързват с потенциални жертви. Не правят изключения сайтовете за запознанства.
Те откриват свой акаунт и се свързват с избрания потребител. По-често избират хора над 50 г., които нямат достатъчна интернет култура. Представят се за военослужещи или бизнесмени. Твърдят, че търсят трайни взаимоотношевия. Комуникират ежедневно, докато изградят приятелство и доверие. Започват да градят планове с жертвата.
И изведнъж се случва кризата. Възниква спешен случай – със здравето, с бизнеса, с пътуване или с деца. Измамникът има нужда от спешна финансова помощ. Обещава да върне парите с голяма надбавка. Или обещава да дойде до България и да се събере с жертвата. Ситуацията е спешна, изисква се бърза реакция. Жертвата е изправена пред избора дали да загуби перспективната нова връзка или да се довери. Мнозина се доверяват, поддавайки на емоционалната манипулация.
- Жена от добричко село на 64 г. минава през този сценарий с военослужещ от Великобритания. В опит да му помогне, тя пристъпва към разпродаването на наследствените ниви, за да осигури парите. Това я забавя, което дава възможност на дъщерите й да научат и да предотвратят измамата.
- Госпожа от Англия няма този късмет. Тя губи 23250 евро през ноември 2022 г, като ги превежда към измамник след онлайн запознанство. Тук случаят е, че строителната компания на мъжа е изправена сред санкции, банковата му сметка е замрадена и той има нужда от пари за спешно плащане.
Измамниците изчезват в момента, в който получат всички средства, които е възможно да се вземат от дадена жертва. Закриват фалшивите акаунти, изтриват профили от социалните мрежи и стават напълно неоткриваеми.
Пране на пари и скам Империя
Скам (scam) е планирано измамно действие чрез телефонни обаждания, имейли или есемеси. Това е общо понятие за измами, които понякога се реализират в огромен мащаб. Наскоро бяха разкрити две международни измами с грузински, израелски и вропейски кол центрове, при които са изпрани над 275 милиона долара. Тези операции са били насочени специално към потребители на Revolut.
Каква е схемата: създава се фиктивна компания като получател на плащания. Разкриват се банкови сметки. Генерират се професионално фактури. Измамниците инструктират жертвите да избягват класическите банки, да отворят нови сметки и да избягват банковия контрол.
В рамките на конкретните цитирани измамни схеми са направени над 5000 транзакции, като над 10% от тях са минали през Revolut.
Погледнете и ТУК: Галя Лукановска: В сянката на Кръстника
Измами, свързани с инвестиране в Револют
Как работи измамата:
В социалните медии се публикуват фалшиви инвестиционни реклами. Фейс видеоклипове с известни личности създават усещане за автентичност и доверие. Инвестиционните уебсайтове изглеждат професионално, но зад тях стоят измамни платформи.
Когато се появи жертва, желаеща да инвестира, мошениците пристъпват към личен конкат. Те използват български имена и говорят на чист български език. В разговор оценяват инвестиционния капацитет на „клиента“. Обещават голяма възвръщаемост.
Жервите се насочват към търговски платформи. Окуражават ги за малки инвестиции в началото, като действително изплащат печалби, за да изградят доверие. Впоследствие започват да подмамват клиентите към все по-големи вложения. Инвестициите са основно в петрол, газ и криптовалути.
След „голямата“ печалба, жертвите установяват, че не могат да изтеглят нито лихвите, нито своето вложение. В световен мащаб се съобщава за крупни загуби от порядъка на 100 – 200 хил. евро.
Системи за прехвърляне на пари
През август 2025 г. Звеното за борба с организираната престъпност у нас съобщи за първата киберизмама в евро валута с българска жертва. Загубата се оценява на 5 100 евро.
- Историята на българската жертвата: Жена получава съобщения от платформа, която изглежда като официална служба на Револют. Изискват да прехвърли парите си от сметката, защото ще загуби достъп до приложението и банковата карта. Тя го изпълнява, при което губи цялата налична сума.
- Историята на д-р Рави Кумар: специализант по интензивна терапия губи 39 000 паунда. Получава обаждане от човек, който се представя за служител на American Express, последвано от второ обаждане на предполагаем представител на Barclays. Двамата го убеждават да преведе спестяванията си в Revolut за „сигурност“. С помощта на виртуална дебитна карта измамниците извършват 25 покупки за 39 хил. паунда от търговци на дребно.
Източници и още информация: Загубих 15 500 паунда заради измама с банков превод на Revolut; * Консултант от NHS, загубил 39 000 евро в Revolut.
Измами при покупка с Револют
Този вид измами с пари в Револют са прилагани в много държави, но имат сериозен дял именно в България. Близо 40% от измамите у нас са свързани с покупки.
- Историята на Джак, търговец. Той губи 165 000 паунда от бизнес акаунта си в Revolut,. Измамници го стимулират да извърши покупка в Etsy на стойност 21,98 паунда. Предоставяйки кода за потвърждение, той несъзнателно оторизира плащане към фалшив акаунт в „Etsy“, създаден от измамниците. Установени са нелегитичните получатели на плащането – „Etsy“, „Revolut“ и „Revolut care“. Те са направили 137 транзакции на обща стойност 165 000 паунда в рамките на един час.
Как работи измамата: първо се създава фалшив пазар. Публикуват се измамни реклами за артикули на атрактивни цени. Жертвите са насочени да плащат чрез конкретни акаунти или платформи. Измамниците препоръчват отваряне на акаунти в Revolut за „по-лесни транзакции“. Покупките са към фиктивни компании – български, литовки, полски и др. Парите се конвертират в криптовалута или се прехвърлят в офшорни зони. След плащането сайтът се закрива, контактът се прекратява и стоките не се доставят.
Разследванията разкриват несъществуващи компании и фалшиви адреси.
Още нещо интересно ТУК: Свързване на хидрофор към водопровод
Предпазване и червени флагове
Какво би трябвало да ни изостри вниманието:
- Неочаквани обаждания, отнасящи се до конкретни данни за сметка;
- Спешни заявки за изтегляне на софтуер за отдалечен достъп;
- Инструкции за изтриване на банкови приложения „за сигурност“;
- Натиск за незабавно създаване на нови получатели или виртуални карти;
- Твърдения, че традиционните банки блокират легитимни транзакции.
Специалистите съветват при подобни действия незабавно да се прекрати комуникацията. Да се алармира Revolut по официален път. Да се променят паролите и да се активират допълнителни функции за сигурност. Да се докладва в полицията, за да предприеме разследване.